Bilan patrimonial complet : faites le tour de votre situation.
Posez votre situation patrimoniale en quatre temps — votre foyer, vos revenus, votre patrimoine, vos objectifs — à votre rythme, avec une aide pédagogique à chaque champ et une option « je ne sais pas » qui vaut réponse. Vous repartez avec une photographie claire de votre situation, prête à être approfondie avec un conseiller. Gratuit, sans compte, aucune donnée nominative demandée.
Outil à visée pédagogique et strictement informative. Il ne constitue ni un audit patrimonial, ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, et ne remplace en aucun cas l'analyse d'un conseiller.
Gratuit, sans compte, aucune donnée nominative demandée.
Votre situation, en quelques étapes simples
Cinq rubriques : votre foyer, vos revenus et charges, votre impôt, votre patrimoine, vos objectifs. Aucun champ n'est obligatoire et chaque champ difficile propose « je ne sais pas », qui vaut réponse. La restitution en bas de page se met à jour à chaque saisie : totaux déclarés, répartition, écarts nommés, jauge de complétude.
Ce bilan est fourni à visée pédagogique et strictement informative. Il restitue les seules informations que vous avez saisies : il ne constitue ni un audit patrimonial, ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, et ne peut en aucun cas remplacer l'analyse d'un conseiller. Pour construire une stratégie adaptée à votre situation, un conseiller du Rempart Financier peut faire le point avec vous.
Vos réponses restent dans votre navigateur et ne sont transmises à personne sans une action explicite de votre part. Données traitées dans le respect du RGPD et du secret professionnel.
Situation familiale et professionnelle
Aucun nom ni coordonnée n'est demandé : seule la structure de votre foyer est décrite. Chaque champ est facultatif.
Des questions déclaratives, restituées telles quelles : elles décrivent l'existant et la place que vous déclarez donner à cet objectif — l'outil n'évalue pas votre couverture.
Votre photographie patrimoniale
Cette photographie décrit votre situation telle que vous l'avez déclarée. Elle ne constitue ni un audit, ni un conseil en investissement, et ne remplace en aucun cas l'analyse d'un conseiller : c'est le point de départ d'un premier entretien.
Mensualités annualisées rapportées aux revenus annuels déclarés — sans comparaison à un quelconque plafond.
Renseignez le montant à conserver disponible (rubrique 4) pour voir cet écart.
Ces réponses sont restituées telles quelles : établir un profil d'investisseur relève d'un conseil personnalisé réglementé, en dehors de cet outil.
Votre dossier est renseigné à 0 %. Aucun point n'est marqué « je ne sais pas ».
La trame vierge reprend les quatre rubriques du bilan papier, à remplir à la main — par exemple avant un entretien.
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Ce bilan est fourni à visée pédagogique et strictement informative. Il restitue les seules informations que vous avez saisies : il ne constitue ni un audit patrimonial, ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, et ne peut en aucun cas remplacer l'analyse d'un conseiller. Pour construire une stratégie adaptée à votre situation, un conseiller du Rempart Financier peut faire le point avec vous.
Et maintenant, qu'en faire ?
Ce bilan vous donne une première photographie de votre situation. Un échange de 30 minutes avec Alexandre permet de la resituer dans une vision patrimoniale d'ensemble, sans engagement.
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Questions fréquentes
Ce bilan est fourni à visée pédagogique et strictement informative. Il restitue les seules informations que vous avez saisies : il ne constitue ni un audit patrimonial, ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, et ne peut en aucun cas remplacer l'analyse d'un conseiller. Pour construire une stratégie adaptée à votre situation, un conseiller du Rempart Financier peut faire le point avec vous. EXP Capital — ORIAS n° 25005915. Prendre rendez-vous avec un conseiller.
LE REMPART FINANCIERBilan patrimonial complet — récapitulatif
Le Rempart Financier · rempartfinancier.fr
Ce document est un support de préparation d'entretien, à visée pédagogique et strictement informative. Il restitue les seules informations que vous avez saisies : il ne constitue ni un audit patrimonial, ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, et ne peut en aucun cas remplacer l'analyse d'un conseiller. Il peut néanmoins servir d'appui à une analyse plus approfondie : cette analyse, gratuite et sans engagement, peut être réservée sur rempartfinancier.fr/acces-prive.
Rubrique 1 — Situation familiale et professionnelle
| Déclarant | non renseigné |
Rubrique 2 — Revenus, charges & impôt
| Tranche marginale d'imposition déclarée | non renseignée |
| Assujetti à l'IFI (déclaré) | non renseigné |
Rubrique 3 — Patrimoine
Indicateurs (calculés depuis vos seules saisies)
| Patrimoine brut déclaré | 0 € |
| Passifs déclarés | 0 € |
| Patrimoine net déclaré | 0 € |
| Répartition du brut — immobilier / financier / professionnel (dont liquidités 0 €) | 0 € / 0 € / 0 € |
| Part de la résidence principale dans le patrimoine brut | — |
| Part des mensualités de crédit dans les revenus déclarés | — |
Rubrique 4 — voici ce que vous avez indiqué (restitué tel quel)
Ces réponses sont restituées telles quelles : établir un profil d'investisseur relève d'un conseil personnalisé réglementé, en dehors de cet outil.
| Objectifs, dans l'ordre choisi | non renseignés |
| Horizon de placement | non renseigné |
| Quelle baisse temporaire de valeur accepteriez-vous sans vendre ? | non renseigné |
| Quels produits avez-vous déjà détenus ? | non renseigné |
| Face à une baisse des marchés, quelle a été (ou serait) votre réaction ? | non renseigné |
| Montant à conserver disponible | non renseigné |
Complétude du dossier
Votre dossier est renseigné à 0 %. Aucun point n'est marqué « je ne sais pas ».
Ce document est un support de préparation d'entretien, à visée pédagogique et strictement informative. Il restitue les seules informations que vous avez saisies : il ne constitue ni un audit patrimonial, ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, et ne peut en aucun cas remplacer l'analyse d'un conseiller. Il peut néanmoins servir d'appui à une analyse plus approfondie : cette analyse, gratuite et sans engagement, peut être réservée sur rempartfinancier.fr/acces-prive. Document généré par le bilan patrimonial complet de rempartfinancier.fr. EXP Capital — ORIAS n° 25005915 · contact@rempartfinancier.fr.
LE REMPART FINANCIERBilan patrimonial complet — trame à remplir
Un fascicule à remplir à la main, à votre rythme — reprenant les quatre rubriques du questionnaire en ligne : votre foyer, vos revenus et charges, votre patrimoine, vos objectifs.
Ce document est un support de préparation d'entretien, à visée pédagogique et strictement informative. Il restitue les seules informations que vous avez saisies : il ne constitue ni un audit patrimonial, ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, et ne peut en aucun cas remplacer l'analyse d'un conseiller. Il peut néanmoins servir d'appui à une analyse plus approfondie : cette analyse, gratuite et sans engagement, peut être réservée sur rempartfinancier.fr/acces-prive.
Rubrique 1 — Situation familiale et professionnelle
| Déclarant — année de naissance | |
| Situation matrimoniale (célibataire / marié / pacsé / union libre / divorcé / veuf) | |
| Régime matrimonial si marié ou pacsé (communauté réduite aux acquêts / séparation de biens / communauté universelle / participation aux acquêts / je ne sais pas) | |
| Situation professionnelle (salarié / TNS / dirigeant / retraité / sans activité / autre) | |
| Conjoint — année de naissance et situation professionnelle | |
| Élève seul(e) son ou ses enfants (oui / non / je ne sais pas) | |
| Enfant 1 — année de naissance / situation fiscale (à charge / rattaché majeur / non rattaché / je ne sais pas) / garde alternée | |
| Enfant 2 — année de naissance / situation fiscale / garde alternée | |
| Enfant 3 — année de naissance / situation fiscale / garde alternée | |
| Protection du foyer — contrat de prévoyance décès-invalidité (oui / non / je ne sais pas) | |
| Protection du foyer — donation au dernier vivant, si marié (oui / non / je ne sais pas) | |
| La protection de la famille est-elle un objectif ? (prioritaire / secondaire / non / je ne sais pas) |
Rubrique 2 — Revenus, charges & impôt (montants annuels)
| Nature des montants saisis (brut / net avant impôt / je ne sais pas) | |
| Salaires et traitements | |
| Revenus fonciers | |
| BIC / BNC | |
| Pensions et retraites | |
| Revenus financiers (dividendes, intérêts) | |
| Autres revenus | |
| Revenus exceptionnels — libellé, montant, année (autant de lignes que nécessaire) | |
| Évolution attendue des revenus (hausse / baisse / stables / je ne sais pas), estimation et fréquence | |
| Revenus perçus considérés stables et pérennes (oui / non / je ne sais pas) + commentaire | |
| Total des mensualités de crédits en cours (par mois) | |
| Pensions versées (par mois) — origine (jugement / volontaire) et durée restante estimée | |
| Autres charges récurrentes — nature, montant mensuel, année de fin (autant de lignes que nécessaire) | |
| Je ne souhaite pas aborder l'impôt dans ce bilan (case à cocher) | |
| TMI déclarée (0 / 11 / 30 / 41 / 45 % / je ne sais pas) | |
| Impôt annuel actuel et tendance attendue (hausse / stable / baisse / je ne sais pas) | |
| Assujetti à l'IFI (oui / non / je ne sais pas) |
Rubrique 3 — Patrimoine (une ligne par bien ou contrat)
| Immobilier — type, détention, régime fiscal, vente envisagée | Valeur (€) | Restant dû (€) | Mensualité (€) | Fin crédit | Loyers (€) |
|---|---|---|---|---|---|
| Bien 1 | |||||
| Bien 2 | |||||
| Bien 3 | |||||
| Bien 4 |
| Par bien immobilier : assurance emprunteur (ADI) souscrite (oui / non / je ne sais pas), coût mensuel, incluse dans la mensualité, quotités par assuré (%) | |
| Par bien immobilier : assurance déléguée ou déjà renégociée (oui / non / je ne sais pas) | |
| Par bien en couple : bien propre ou commun, quote-part de détention (%) | |
| Par bien défiscalisant (MH, Malraux, Pinel, Denormandie…) : dispositif et avantage en cours | |
| Je souhaite faire étudier mon/mes assurance(s) emprunteur en entretien (case à cocher) |
| Financier — type, établissement, supports, objectif de la poche, clause bénéficiaire (assurance-vie / PER), année d'ouverture, gestion déléguée | Valeur (€) | Rent. observée (%) | Rent. attendue (%) | Versement programmé (€/mois) |
|---|---|---|---|---|
| Poche 1 | ||||
| Poche 2 | ||||
| Poche 3 | ||||
| Poche 4 | ||||
| Poche 5 | ||||
| Poche 6 |
| Professionnel — parts ou actions d'entreprise (valeur, % de détention) | |
| Professionnel — outil professionnel | |
| Professionnel — compte courant d'associé | |
| Passifs — crédits à la consommation (hors crédits immobiliers déjà notés ci-dessus) | |
| Passifs — autres emprunts | |
| Cautions données (engagements, à noter à part du total des passifs) | |
| J'aimerais être accompagné sur mon patrimoine immobilier (case à cocher) + commentaire | |
| Comment aimeriez-vous être accompagné sur votre épargne financière ? + commentaire |
Rubrique 4 — Objectifs, horizon et contraintes
| Objectifs cochés puis classés de 1 à n (préparer la retraite / transmettre / protéger le conjoint ou la famille / réduire la pression fiscale / générer des revenus complémentaires / constituer un capital / financer un projet / autre) | |
| Horizon de placement (moins de 2 ans / 2 à 5 ans / 5 à 10 ans / plus de 10 ans) | |
| Quelle baisse temporaire de valeur accepteriez-vous sans vendre ? | |
| Quels produits avez-vous déjà détenus ? | |
| Face à une baisse des marchés, quelle a été (ou serait) votre réaction ? | |
| Montant à conserver disponible en permanence (€) | |
| Besoins de capital déjà prévus (montant et année — achat, travaux, études des enfants…) |
Vous pouvez aussi saisir ces éléments dans l'outil en ligne (rempartfinancier.fr/bilan-patrimonial) pour obtenir les totaux, la répartition et la jauge de complétude instantanément — vos saisies restent dans votre navigateur.
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